年金については以下の現状の資産にも含んでおりませんが、ここで紹介したいと思います。
厚生年金の現状
2024年12月末現在、厚生年金の合計額は17,304,790円です。
私の厚生年金が12,915,906円、妻の厚生年金が4,388,884円です。
確定拠出年金の実績
会社の確定拠出年金で運用しており、2024年12月末現在の評価額について以下のとおりです。ざっくりですが、600万円の掛け金で利益が900万円で現在の評価額が約1,500万円です。
以下は2024年10月に資産配分を組み替えて以降の銘柄一覧です。時価評価額の方に上記の利益分も乗っているため、上の図の評価損益と下の表の評価損益は一致しません。
| 銘柄 | 時価評価額 （円） | 評価損益 （円） | 収益率 | 11月30日 からの差分（円） | 備考 |
| 大和住銀DC 国内株式 ファンド | 3,505,070 | +2,253,156 | 179.98% | +138,007 | 18年継続 |
| DC外国株式 インデックス | 6,279,629 | +495,905 | 8.57% | +134,153 | 2024.10に 利益確定し、 運用商品変更 |
| DC新興国株式 インデックス オープン | 2,443,463 | -47,921 | -1.92% | +52,658 | 2024.10に 利益確定し、 運用商品変更 |
| 日興 インデックス ファンド 海外債券 ヘッジなし | 2,767,432 | +90,760 | 3.39% | +59,200 | 2024.10に 利益確定し、 運用商品変更 |
| 合計 | 14,995,594 | +2,791,900 | +384,018 |
2024年10月までは全て日本株で分散ができていなかったため、上の表のとおり外国株式や債券にも分散することにしました。今の資産配分は以下のとおりです。
iDeCoの状況
iDeCoについては以下の記事でまとめたとおり、2024年に始めたばかりですので、継続的にアップデートしていきます。
最新の状況については資産残高29,174円、損益△2,826円です。
詳細については以下の通りです。
まとめと今後の展望
年金についても分散投資を始めました。債券を入れるなど少し安全サイドの投資を増やしています。
しばらくは今の資産配分のまま継続していきたいと思いますが、確定拠出年金の新興国株式インデックスファンドはあまり調子が良くないため、この成績が続くようなら資産の組み替えも検討したいと思います！
定期的にアップデートしていきたいと思います！！
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